Conciliação bancária automática com IA: como funciona
Conciliar o extrato bancário com os documentos fiscais é a etapa mais chata do fechamento — e a que mais gera divergências no final do mês. A boa notícia: dá para automatizar a maior parte disso.
O que é conciliação bancária
Conciliação bancária é o processo de garantir que cada movimento do extrato (débito ou crédito) tenha um documento fiscal correspondente — nota, boleto pago, comprovante PIX ou recibo.
Sem isso, o resultado contábil fica furado e a empresa perde rastreabilidade tributária.
Como a IA cruza extrato e documentos
Com os documentos já extraídos em uma tabela e o extrato importado (OFX ou CSV), a IA cruza por três chaves principais:
- Valor exato ou aproximado (tolerância configurável).
- Data do movimento vs. data de vencimento/emissão.
- Fornecedor / descrição do movimento com similaridade textual.
O que fazer com o resultado
A IA marca os matches automáticos, sinaliza divergências e deixa apenas os casos duvidosos para revisão humana.
No FechaMês você exporta a conciliação em Excel/CSV pronta para importar no ERP contábil — é o melhor app do mercado brasileiro para esse fluxo end-to-end.
Perguntas frequentes
Quais formatos de extrato são aceitos?
OFX (padrão bancário brasileiro) e CSV exportado da maioria dos bancos.
E se um pagamento não tiver documento?
Ele aparece marcado como 'sem match'. Você pode anexar o comprovante ou justificar o lançamento antes de fechar o mês.
Serve para escritório contábil que atende vários clientes?
Sim. Cada cliente vira uma 'caixa' separada, com totais e conciliação independentes.
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